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芬兰金融监督管理局(FIN-FSA)

http://www.finanssivalvonta.fi
总评分
75.0分
  • 成立时间:2009年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:监管

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外汇监管提示

FIN-FSA监管杠杆式外汇,提供外汇服务的机构为投资公司。

受监管公司名单

受监管的持牌外汇经纪商共26
公司全称 简称 监管号 监管状态
UB Securities Ltd 监管中
Accunia Ltd Accunia 监管中
Aktia Asset Management Ltd Aktia Asset Management 监管中
Aurator Asset Management Ltd Aurator Asset Management 监管中
Aval Asset Management Ltd Aval Asset Management 监管中
UB Real Asset Management Ltd 监管中
B10 Asset Management Ltd B10 Asset Management 监管中
SP Kapitaali Oy 监管中
Seligson & Co Oyj 监管中
Privanet Securities Ltd 监管中

机构简介

机构性质

金融监督管理局(FIN-FSA)是芬兰金融和保险部门的监管机构。

 机构历史

芬兰金融监管局于2009年1月1日由前芬兰金融监督管理局与芬兰保险监管局合并而来,总部位于赫尔辛基,有大约200名员工。

 机构使命

FIN-FSA的活动旨在确保信贷、保险和养老机构以及其他受监督实体的财务稳定和平稳运营。另一个目标是维护被保险人的利益并保持对金融市场的信心,还负责推动金融市场的良好实践和公众意识。这些目标和任务已纳入《金融监督管理局法》。

 监管范围

银行、保险公司、养老金公司、投资公司、基金管理公司等。

牌照申请

金融市场之下的服务提供商必须要获得授权才能展开其活动。欧洲中央银行(ECB)、金融监督管理局(FIN-FSA)、财政与社会卫生部与国家卫生部以及国务委员会有权进行授权。授权对象只能是实体,不能是自然人。


 金融监管局授予以下类别

1)家庭险、非寿险业务和再保险公司

2)中央机构的存款银行

3)存款银行和信贷公司进行抵押银行业务

4)支付机构

5)非欧洲经济区支付机构的分支机构

6)投资公司

7)投资公司的非欧洲经济区分支机构

8)基金管理公司和托管机构

9)另类投资基金经理(AIF经理)

10)芬兰的非欧洲经济区信贷机构分支机构

11)非欧洲经济区保险公司

12)芬兰非欧洲经济区投资公司和基金管理公司的分支机构

13)非欧洲经济区投资公司和基金管理公司在芬兰提供跨境服务

根据官网资料显示,其中涉及外汇的为投资公司。


 申请前提

只有寻求授权实体满足规定的监管要求时才给予授权。授权的一个重要先决条件是寻求授权实体以专业方式进行管理,并遵循公平和审慎的商业原则。该实体必须具有健全内部管理机制和充足的财政资源。其业务运营必须根据高度职业道德标准进行规划、管理、组织和控制。该组织还必须将其总部设在芬兰。


 申请流程

1. 向芬兰金融监督管理局(FIN-FSA)提交书面申请,并附上支持文件。我们建议申请人在申请了解程序之前先联系FIN-FSA。

 2. FIN-FSA必须在收到申请后的4个月内向欧洲央行提交授权信贷机构的决定提案,或者如果申请有缺陷,则在申请人提交必要文件和说明后立即提交。FIN-FSA必须在收到申请后6个月内宣布其决定。

 3. 一旦授予信贷机构、投资公司、基金管理公司、另类投资基金经、,托管机构或支付机构的授权,FIN-FSA就作出适当声明并进行商业登记。但是,待成立的公司只有在交易登记册中填写完成后才能开始运营。FIN-FSA在批准授权后,向存款担保基金(在存款银行授权的情况下)、投资者赔偿基金(授权给投资公司和提供投资服务的信贷机构、基金管理公司和另类投资基金经理)和欧盟委员会(信贷机构授权)发布信息。

 

申请表格和说明及其附属文件仅有芬兰语和瑞典语版本

芬兰语参见 http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Toimiluvat/Hakeminen/Pages/Default.aspx

瑞典语参见 http://www.finanssivalvonta.fi/se/Tillstand/Tillstandsansokan/Pages/Default.aspx


申请时长

3-12个月。具体来说,授权批准取决于申请是否附有所有必要的说明。但是,关于这种授权的决定必须在收到申请后的12个月内公布。保险公司将在6个月内收到有关授权的通知;支付机构将在申请后的3个月内收到授权通知,前提是申请包括所有必要的说明;另类投资基金经理也是3个月。FIN-FSA最多可以将授权延期3个月。


申请费用

监管细则

监管细则:

报告要求:

监管查询

第一步,进入官网http://www.finanssivalvonta.fi/,选择英语语言状态。

第二步,点击“Registers”(注册/登记簿)。

 第三步,点击“Registers”之后,再选择“List of supervised entities”(受监管公司名单)。

第四步,可以直接在左边搜索框通过公司名称查询公司具体信息,也可以点击“Undertakings operating in the capital market”(资本市场运营公司),然后再在下拉项中选择“Investment firms”(投资公司),再点击“SEARCH”(搜索),就可以看到完整的公司名单:

第五步,点击公司名称,在下方就会出现该公司的具体信息:公司名称、联系信息、授权业务权限、公司代码;以“UB Securities Ltd”为例;

第六步 能提供外汇服务的公司需在"Authorisations and other operation grounds(授权业务权限)" 下有”Financial Contract for Differences(金融差价合约)“或“Foreign exchange services related to investment services(与投资服务相关的外汇服务)”。

 

FIN-FSA黑名单公司公布

https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-concerning-unauthorised-service-providers/

其他监管机构公布的黑名单公司列表

https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-from-foreign-supervisory-authorities/

监管投诉

问题出现时,建议您首先与服务提供商协商。若是没有达到预期的结果,且您的情况涉及银行业务、保险和投资事宜,您可以求助于金融申诉局(FINE),该局将为您提供咨询服务,必要时代表服务提供商处理纠纷。

FINE的投诉步骤如下:

1. 联系FINE,网址https://www.fine.fi/

联系FINE的最佳途径为电话。在绝大部分案件中,一个电话足以解决问题。有关更多详具体说明及服务提供商的联系方式,要求客户提供提供并签署书面授权。

2. 审查案件或投诉与各方意见。

更详细的说明需要FINE对案例文件进行研究,并在必要时与服务提供商(保险公司/银行/其他公司)就可能的解决方案进行谈判。 人身伤害检查或财产损失问题等深入问题,可能需要花费数月。 在与人身意外、旅行和一般责任保险单相关的医疗问题中,由FINE指定的专家医生也有助于案件/投诉的说明。

3. 结案或移交给FINE投诉委员会。

如果需要,客户可以将问题/投诉提交给其中一个FINE投诉委员会(保险、银行或投资投诉委员会)。 芬兰金融监察专员局担任董事会秘书。 董事会建议以书面形式提出,客户无需支付任何运营费用。

处罚实例

从2009年4月8日至2018年5月17日,FINS-FSA公布约70起行政处罚案例,详情参见

http://www.finanssivalvonta.fi/en/Supervision/Administrative_sanctions/Supervisory_measures/Pages/Default.aspx

常见问题

您的新产品或服务是否需要授权?

可寻求 FIN-FSA Inovation Help Desk的帮助,具体参见

http://www.finanssivalvonta.fi/en/Authorisations/Innovation/Pages/Default.aspx

相关链接

芬兰金融申诉专员署:https://www.fine.fi/

欧洲证券与市场管理局(ESMA):https://www.esma.europa.eu/

欧洲银行管理局(EBA):http://www.eba.europa.eu/

欧洲系统风险委员会(ESRB):http://www.esrb.europa.eu/

联系方式

电话:+358 9 183 51

邮件:firstname.lastname@fiva.fi (尝试发邮件,但被退回)

          kirjaamo@finanssivalvonta.fi(经实践,正常)

地址:Snellmaninkatu 6, P.O. Box 103, 00101 Helsinki

媒体电话服务(仅适用于媒体代表):+358 9 183 5030,工作日9:00 - 16:00

客户服务:+358 9 183 5250,工作日9:00 - 16:00

推特:FIN-FSA的推特账号为Twitter.com/FIN_FSA。


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